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私募进入定投时代 定投5000元起

2019-11-08 19:40:40

私募发行类似于公开发行,两者都可以降低成本,分散风险。追加认购不少于5000元,大大降低了私募产品的追加门槛。

近年来,固定投资作为一种降低成本、平稳收益波动的投资方式,在公开发行领域已经运行得比较成熟。现在,私募产品已经进入固定投资时代。

平安私人银行成为先锋。近日,本行推出私募固定投资服务,开通后可自动增加定期定额认购,减少后续繁琐操作。据悉,招商银行也正准备推出私募和固定投资业务。

对此,业内人士表示,私募除了在选举中分散风险、平准收益、促进收购外,还能让投资者形成良好的长期投资习惯。然而,鉴于初始认购金额的高门槛,投资者在决策时仍应考虑财务规划、风险偏好和目标产品质量等因素。

从5000元开始

“淡水泉首选一号”成为第一个只支持固定投资的私募产品。资料显示,该产品是一只嵌入信托计划的私募股权基金,基金经理为华润信托,管理顾问为淡水泉投资,托管人为平安银行。产品投资范围包括淡水泉基金、信托行业担保基金、货币基金等。

据报道,私募服务仅适用于首次成功认购私募产品的合格投资者。符合条件的,投资者需首次认购上述私募固定投资相关产品不少于100万元,在固定投资产品开放日之后,追加认购不少于5000元,并增加1000元的整数倍。

出售后21天,39名投资者参与了该项目。信息显示,该产品将于8月31日出售,并将于9月25日关闭。截至9月20日,5亿元的配额已经卖出5000万元,剩下161个名额。

然而,更多私募股权产品仍需要连接。“目前,这项固定投资服务只开放淡水泉和其他住宅(包括崇阳、市北和鸿城等)。)预计将在10月后连接。目前推广效果不明显,固定投资功能是在旧产品的基础上新开设的,所以产品没有变化。”一家私募机构的员工告诉记者。

“破碎”和“站立”

那么,私募有什么好处?

首先,从“破碎”的角度来看,它解决了私募产品采购复杂过程的难点。与普通金融产品不同,私募股权产品的购买过程漫长而复杂。但是,当进行额外订购时,仍必须按照第一笔交易的程序进行。因此,在私募股权投资需求日益强劲的同时,私募股权产品购买过程中的不便也越来越突出。

对此,平安银行私人银行相关负责人表示,该行在私募交易中持续追加认购简化为私募固定投资,无需重复后续购买流程,后续系统会自动扣款,省时省力,大大改善投资体验。

其次,从“纵向”角度来看,降低购买门槛将为投资者提供更灵活的资本安排。据悉,私募产品追加认购的起点一般为10万元,而平安银行私募的初始产品将从5000元开始购买。

“淡水泉优惠一号”最初购买价为10万元。另一方面,华润信托于8月23日发布公告,将“淡水泉一号”的最低追加认购金额从10万元(超过1万元的部分将增加整数倍)调整至5000元(超过1万元的部分将增加1000元的整数倍)。

第三,固定投资法本身具有分散选举风险和平滑收入波动的优点。在投资领域,基金的固定投资方法之所以得到认可,是因为它可以通过简单的定期和固定投资方法来平滑投资收益的波动,削弱投资者对进入时机主观判断的影响,使投资者形成良好的长期投资习惯。

参与还是观望?

在这种氛围下,私募和固定投资能让市场跟随潮流吗?许多机构表示,他们持乐观态度,但仍需对投资者保持谨慎。

“私募和公开配售是相似的,两者都有平滑成本和分散风险的作用。这一次,5000元的涨幅大大降低了涨幅的门槛。此外,平安银行此次合作的私募机构基本上是业绩优异的远程运营机构,长期投资超额回报将更加明显。”通用电气宓尚研究人员张婷告诉记者,“平安银行这次率先引入私募和固定投资模式,然后更多的银行或其他机构将开展这项业务。”

一些私募机构表示,他们将积极合作。“我们是否参与这种固定投资模式取决于合作渠道。如果渠道需要生产这类产品,我们一定会合作。”北京一家私募股权公司的一名员工在接受记者采访时说。

也有中立的私募股权公司。一方面,5,000元的额外金额对平稳收入几乎没有影响。"签订合同后,更重要的是延长客户的持有期,增加客户忠诚度."一家私募机构的员工表示。

另一方面,这种形式并不创新。一家私募机构的总经理告诉记者:“我认为私募对行业来说没有太大变化,也不是一种新的形式。私募股权基金仍有必要遵守100万元的最低起点,因为私募股权基金本身的目标是少数高净值客户,这不同于公开发行。只有在后续购买中,才采用“固定投资”模式。这种模式在公共筹资领域较为普遍,并不是一种新趋势。此外,对于私募,很少有机构愿意接受几千美元的收购金额,这更麻烦,因此可能难以推广。”

对于投资者来说,无论认购形式如何,都需要理性决策。“从财务管理的角度来看,固定投资是一种很好的形式。原则上,它既适用于公开发行产品,也适用于私募发行产品。从银行目前开展的业务来看,固定投资和私募的主要区别是资金的起点。初始认购金额和每笔追加金额的门槛都高于公共基金,因此适用的投资者群体之间会有一些差异。”一家私募机构的员工表示,“在做出投资决策时,应考虑财务规划、风险偏好、目标产品质量等因素,不包括资本起点。”

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